Уважаемые владельцы облигаций ООО «СОБИ-ЛИЗИНГ»!
Опубликовано: 09.10.2026
В связи с большим количеством обращений со стороны владельцев облигаций о причинах наступления технических дефолтов с последующим переходом в дефолт по облигационным выпускам, ООО «СОБИ-ЛИЗИНГ» (далее - Эмитент) подготовило ответы на ключевые вопросы.
Сразу хотим отметить, что мы выстроили консервативную финансовую модель, учли только те поступления денежных средств, которые мы рассчитываем получить без учета нового бизнеса. В случае успешного проведения реструктуризации по облигационным выпускам и получения поддержки инвесторов, мы будем иметь возможность исполнить все свои обязательства.
1. Продажа лизингового портфеля ПУБ
Частичная продажа лизингового портфеля АО «ПЕРВОУРАЛЬСКБАНК» стала вынужденной реакцией на ухудшение рыночной конъюнктуры. В ответ на макроэкономические вызовы 2023 года компания реализовала комплекс мер по защите ликвидности и оптимизации баланса. Снижение спроса на технику, рост просрочек по договорам и укрепление рубля (приведшее к удешевлению изъятых активов) совпали с периодом жесткой денежно-кредитной политики. Обслуживание внешнего финансирования, особенно по линиям с наиболее высокими ставками в АО «ПЕРВОУРАЛЬСКБАНК», требовало оперативных управленческих решений. Чтобы обеспечить финансовую устойчивость бизнеса компания приняла решение о частичной продаже лизингового портфеля АО «ПЕРВОУРАЛЬСКБАНК», находящуюся у него в залоге, а затем и часть портфеля, находящегося в залогах у других кредитных организаций. Полученные средства были направлены на закрытие наиболее «дорогих» кредитных линий, что позволило нам сохранить текущую операционную деятельность.
2. Взнос нематериальных активов в уставный капитал
Данное мероприятие было необходимо для участия в государственных программах поддержки бизнеса. Требования предусматривали наличие активов более 500 млн руб. или кредитного рейтинга ААА+. Нематериальные активы позволили соблюсти эти условия без привлечения сторонних инвесторов.
3. Преимущество платежей банкам над облигациями
Активы компании сформированы преимущественно за счет заемного капитала, обеспеченного залогом этого же имущества. В текущих условиях неисполнение обязательств перед банками-кредиторами влечет за собой высокий риск обращения взыскания на активы, что напрямую снижает их стоимость и объем ресурсов, доступных для расчетов со всеми кредиторами.
4. Залог имущества после дефолта
Разъяснение ситуации с публикациями на Федресурсе.
Компания не передавала имущество в залог банкам после технического дефолта. Информация в реестре связана исключительно с изъятием техники у неплательщика ООО «Мотус Трак» и её переуступкой новым клиентам – ООО «КТА» и ООО «ТК Авангард».
Процесс смены лизингополучателей был полностью одобрен партнером ООО «Банк Раунд» и оформлен нотариально.
5. Обеспечение облигационных выпусков: собственный залог отсутствует
На сегодняшний день компания функционирует в условиях высокой залоговой нагрузки. Значительная часть имущества и ключевых активов уже выступает обеспечением по текущим обязательствам перед обслуживающими банками. Ввиду этого свободная залоговая масса на балансе в настоящее время отсутствует.
6. Кредиты от банков на погашение облигаций
В настоящее время привлечение нового банковского финансирования не представляется возможным. Большинство кредитных организаций отказали в рефинансировании текущих обязательств и исключают пересмотр действующих процентных ставок в сторону снижения. Ранее долговая нагрузка привлекалась строго под обеспечение конкретных сделок, где 20% обеспечивал клиентский аванс, а 80% - целевой банковский транш. Именно по этой причине мы предлагаем на согласование план реструктуризации, который предполагает распределение выплат во времени исходя из прогнозируемого денежного потока компании.
7. Выплата амортизации 25% сразу при одобрении реструктуризации
Единовременное погашение указанной суммы в настоящий момент невозможно, поскольку компания ранее в полном объеме исполнила налоговые обязательства (включая НДС) за весь период просрочки со стороны клиентов. Это сформировало существенную дополнительную нагрузку на оборотный капитал. График реструктуризации рассчитан так, чтобы платежи соотносились с реальными прогнозами поступлений и не нарушали финансовую устойчивость компании.
8. Гарантии исполнения новых условий
Погашение задолженности планируется за счет средств от основной операционной деятельности, планового возврата дебиторской задолженности, а также реализация изъятой техники. Защита финансовых интересов компании обеспечивается активной судебно-правовой работой по урегулированию проблемной задолженности клиентов.
9. Контроль операционной деятельности после реструктуризации
В результате проведенной оптимизации масштабы бизнеса были существенно скорректированы: закрыты офис в Москве и филиал в Ростове-на-Дону, а также оптимизированы расходы на аренду помещений, хранение техники, связь, программное обеспечение и закупку материалов. После завершения реструктуризации ключевой задачей компании станет стабилизация и поддержание текущего объема операционной деятельности.
10. Ознакомиться с финансовым состоянием компании на текущий момент
В рамках установленного порядка раскрытия информации наша компания выражает полную готовность предоставить информацию о текущем финансовом состоянии, о действующих кредитных обязательствах, портфеле действующих договоров лизинга.
11. Текущий сток изъятой техники
Текущие остатки конфискованной техники находятся на площадках хранения. Среди них тягачи Байбен (бывший ООО «Крафтер Модус»), которые были переданы клиентам ООО «КТА» и ООО «ТК Авангард» в рамках переуступки прав требования по решению ООО «Банк Раунд».
12. Удовлетворение одиночных требований.
В отношении судебных разбирательств сообщаем, ООО «Волста», как представитель владельцев облигаций, подало консолидированный иск ранее, чем были инициированы одиночные судебные процессы. В соответствии с действующим законодательством производство по таким процессам, скорее всего, будет приостановлено до рассмотрения основного дела. Это стандартная юридическая процедура, направленная на исключение дублирования процессов и обеспечение единого подхода к разрешению споров.
13. Коммуникация с инвесторами.
В период дефолта компания была полностью сосредоточена на решении первоочередных задач: анализе финансовой устойчивости, поиске путей восстановления платежеспособности, переговорах с кредиторами и подготовке к Общему собранию владельцев облигаций (ОСВО). Мы понимали, что любая информация в этот момент может быть неверно истолкована или быстро потерять актуальность. Именно поэтому мы предоставили полную картину только тогда, когда был готов четкий план действий. При этом мы регулярно раскрывали всю доступную информацию через нашу страницу на сайте «Интерфакс».
14. Денежный поток
Денежный поток от действующего лизингового портфеля сократился, но полностью не исчез. Однако отсутствие новых сделок привело к значительному росту налоговой нагрузки на компанию в условиях снижения поступлений. Для обеспечения своевременной уплаты налогов и предотвращения возможных предписаний со стороны налоговых органов и наложения арестов на расчетные счета компания была вынуждена аккумулировать денежные средства. Мы неоднократно раскрывали эту информацию ранее через уполномоченные агентства раскрытия информации.
15. Компенсация за неоплаченный купон с мая 2026.
Мы тщательно проанализировали нашу финансовую модель и пришли к выводу: чтобы обеспечить стабильность выплат и восстановить платежеспособность, мы можем компенсировать просроченные купоны из расчета 0,32 руб. на каждый рубль долга. Предлагать больше сейчас означало бы взять на себя обязательства, которые мы не сможем выполнить. Это было бы нечестно по отношению ко всем сторонам. Мы хотим быть открытыми и честными: мы готовы платить столько, сколько можем себе позволить без риска повторения дефолта.
16. Сделка с 73 автобусами НефАЗ, которые переданы в залог ПАО «РосДорБанк»
Сразу хотим отметить, что мы выстроили консервативную финансовую модель, учли только те поступления денежных средств, которые мы рассчитываем получить без учета нового бизнеса. В случае успешного проведения реструктуризации по облигационным выпускам и получения поддержки инвесторов, мы будем иметь возможность исполнить все свои обязательства.
1. Продажа лизингового портфеля ПУБ
Частичная продажа лизингового портфеля АО «ПЕРВОУРАЛЬСКБАНК» стала вынужденной реакцией на ухудшение рыночной конъюнктуры. В ответ на макроэкономические вызовы 2023 года компания реализовала комплекс мер по защите ликвидности и оптимизации баланса. Снижение спроса на технику, рост просрочек по договорам и укрепление рубля (приведшее к удешевлению изъятых активов) совпали с периодом жесткой денежно-кредитной политики. Обслуживание внешнего финансирования, особенно по линиям с наиболее высокими ставками в АО «ПЕРВОУРАЛЬСКБАНК», требовало оперативных управленческих решений. Чтобы обеспечить финансовую устойчивость бизнеса компания приняла решение о частичной продаже лизингового портфеля АО «ПЕРВОУРАЛЬСКБАНК», находящуюся у него в залоге, а затем и часть портфеля, находящегося в залогах у других кредитных организаций. Полученные средства были направлены на закрытие наиболее «дорогих» кредитных линий, что позволило нам сохранить текущую операционную деятельность.
2. Взнос нематериальных активов в уставный капитал
Данное мероприятие было необходимо для участия в государственных программах поддержки бизнеса. Требования предусматривали наличие активов более 500 млн руб. или кредитного рейтинга ААА+. Нематериальные активы позволили соблюсти эти условия без привлечения сторонних инвесторов.
3. Преимущество платежей банкам над облигациями
Активы компании сформированы преимущественно за счет заемного капитала, обеспеченного залогом этого же имущества. В текущих условиях неисполнение обязательств перед банками-кредиторами влечет за собой высокий риск обращения взыскания на активы, что напрямую снижает их стоимость и объем ресурсов, доступных для расчетов со всеми кредиторами.
4. Залог имущества после дефолта
Разъяснение ситуации с публикациями на Федресурсе.
Компания не передавала имущество в залог банкам после технического дефолта. Информация в реестре связана исключительно с изъятием техники у неплательщика ООО «Мотус Трак» и её переуступкой новым клиентам – ООО «КТА» и ООО «ТК Авангард».
Процесс смены лизингополучателей был полностью одобрен партнером ООО «Банк Раунд» и оформлен нотариально.
5. Обеспечение облигационных выпусков: собственный залог отсутствует
На сегодняшний день компания функционирует в условиях высокой залоговой нагрузки. Значительная часть имущества и ключевых активов уже выступает обеспечением по текущим обязательствам перед обслуживающими банками. Ввиду этого свободная залоговая масса на балансе в настоящее время отсутствует.
6. Кредиты от банков на погашение облигаций
В настоящее время привлечение нового банковского финансирования не представляется возможным. Большинство кредитных организаций отказали в рефинансировании текущих обязательств и исключают пересмотр действующих процентных ставок в сторону снижения. Ранее долговая нагрузка привлекалась строго под обеспечение конкретных сделок, где 20% обеспечивал клиентский аванс, а 80% - целевой банковский транш. Именно по этой причине мы предлагаем на согласование план реструктуризации, который предполагает распределение выплат во времени исходя из прогнозируемого денежного потока компании.
7. Выплата амортизации 25% сразу при одобрении реструктуризации
Единовременное погашение указанной суммы в настоящий момент невозможно, поскольку компания ранее в полном объеме исполнила налоговые обязательства (включая НДС) за весь период просрочки со стороны клиентов. Это сформировало существенную дополнительную нагрузку на оборотный капитал. График реструктуризации рассчитан так, чтобы платежи соотносились с реальными прогнозами поступлений и не нарушали финансовую устойчивость компании.
8. Гарантии исполнения новых условий
Погашение задолженности планируется за счет средств от основной операционной деятельности, планового возврата дебиторской задолженности, а также реализация изъятой техники. Защита финансовых интересов компании обеспечивается активной судебно-правовой работой по урегулированию проблемной задолженности клиентов.
9. Контроль операционной деятельности после реструктуризации
В результате проведенной оптимизации масштабы бизнеса были существенно скорректированы: закрыты офис в Москве и филиал в Ростове-на-Дону, а также оптимизированы расходы на аренду помещений, хранение техники, связь, программное обеспечение и закупку материалов. После завершения реструктуризации ключевой задачей компании станет стабилизация и поддержание текущего объема операционной деятельности.
10. Ознакомиться с финансовым состоянием компании на текущий момент
В рамках установленного порядка раскрытия информации наша компания выражает полную готовность предоставить информацию о текущем финансовом состоянии, о действующих кредитных обязательствах, портфеле действующих договоров лизинга.
11. Текущий сток изъятой техники
Текущие остатки конфискованной техники находятся на площадках хранения. Среди них тягачи Байбен (бывший ООО «Крафтер Модус»), которые были переданы клиентам ООО «КТА» и ООО «ТК Авангард» в рамках переуступки прав требования по решению ООО «Банк Раунд».
12. Удовлетворение одиночных требований.
В отношении судебных разбирательств сообщаем, ООО «Волста», как представитель владельцев облигаций, подало консолидированный иск ранее, чем были инициированы одиночные судебные процессы. В соответствии с действующим законодательством производство по таким процессам, скорее всего, будет приостановлено до рассмотрения основного дела. Это стандартная юридическая процедура, направленная на исключение дублирования процессов и обеспечение единого подхода к разрешению споров.
13. Коммуникация с инвесторами.
В период дефолта компания была полностью сосредоточена на решении первоочередных задач: анализе финансовой устойчивости, поиске путей восстановления платежеспособности, переговорах с кредиторами и подготовке к Общему собранию владельцев облигаций (ОСВО). Мы понимали, что любая информация в этот момент может быть неверно истолкована или быстро потерять актуальность. Именно поэтому мы предоставили полную картину только тогда, когда был готов четкий план действий. При этом мы регулярно раскрывали всю доступную информацию через нашу страницу на сайте «Интерфакс».
14. Денежный поток
Денежный поток от действующего лизингового портфеля сократился, но полностью не исчез. Однако отсутствие новых сделок привело к значительному росту налоговой нагрузки на компанию в условиях снижения поступлений. Для обеспечения своевременной уплаты налогов и предотвращения возможных предписаний со стороны налоговых органов и наложения арестов на расчетные счета компания была вынуждена аккумулировать денежные средства. Мы неоднократно раскрывали эту информацию ранее через уполномоченные агентства раскрытия информации.
15. Компенсация за неоплаченный купон с мая 2026.
Мы тщательно проанализировали нашу финансовую модель и пришли к выводу: чтобы обеспечить стабильность выплат и восстановить платежеспособность, мы можем компенсировать просроченные купоны из расчета 0,32 руб. на каждый рубль долга. Предлагать больше сейчас означало бы взять на себя обязательства, которые мы не сможем выполнить. Это было бы нечестно по отношению ко всем сторонам. Мы хотим быть открытыми и честными: мы готовы платить столько, сколько можем себе позволить без риска повторения дефолта.
16. Сделка с 73 автобусами НефАЗ, которые переданы в залог ПАО «РосДорБанк»
Заявка на лизинг
Оставьте заявку, и наш менеджер свяжется
с вами в течение одного рабочего дня